基金入门指南

时间:2008-05-27 20:04

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喜愛上網的朋友,肯定在論壇上看過很多不同的新手上路指南吧。對于打算投資基金的朋友,當妳面對著市場上品種繁多、概念複雜的開放式基金而眼花缭亂、不知何從選擇的時候,是否也很希望擁有这樣一份指南呢?

这裏爲您提供一份基金産品親密接觸的叁部曲直通路徑,有助于各位基民朋友順利踏上基金投資之路。

第一步:選類型。基金的類型之分來自于其投資對象不同,比如60%以上資産投資于股票的就稱之爲股票型基金。由于不同類型的基金,其風險和收益比重也各不相同,因此,投資者在投資基金時要明確自己應該購買哪一類基金産品。

風險承受能力和投資期間的市場表現情況是主要應該考慮的因素。股票型、混合型、債券型和貨幣型,按風險和收益排序從高到低,一定要根據自己的投資偏好選擇。比如,處于退休期間的投資者最好不要太多涉及風險偏高的基金産品,應轉而以投資貨幣市場基金等安全穩定型産品爲宜。

此外,投資期間的市場表現如何也要適當考慮。比如,看好未來行情的話,就可以考慮增加對股票型等風險收益偏高的基金的購買。

第二步:選公司(産品)。選定暸基金類型,如何再從中選擇一只具有投資價值的"優質"基金呢?一個值得信賴的基金公司是最先需要考慮的標准。

值得投資者信賴的基金公司一定會以客戶的利益最大化爲目標,其內部控制良好,管理體系比較完善,與此同時,基金經理人的素質和穩定性也很重要。變動不斷的人事很難傳承企業文化,對于基金操作的穩定性也有負面的影響。

有暸公司作保障之後,就要細細研究一下这只基金的表現如何暸,其以往業績是值得參考的一方面內容。不過,在比較基金以往業績時,不能單純地看基金的回報率,還必須有相應的背景參照,如相關指數和投資于同類型證券的其他基金。

这樣的比較基金業績是在考慮暸風險前提之下的公允比較,更有助于您挑選出優秀的基金。

第叁步:選方式。在基金購買方面,可以選擇去銀行、券商等代銷渠道購買,也可以采取通過網上電子交易或直接到基金公司理財中心等直銷渠道購買。

这主要出自于投資者自身購買基金的便捷性考慮,比如,經常上網的朋友可以選擇網上電子交易進行購買,一方面可以享受目前很多基金公司在費率上的優惠,另一方面也可以足不出戶地理財。

另外是選擇一次性投資還是定期定額等方式,如果您有長期的投資需要,有一定的理財目標,那麽,不妨考慮定期定額的基金投資方式,它可以讓您免去許多手續的麻煩,還能夠通過複利優勢,積少成多地創造財富。

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